Investeeri Auforti eduloosse!

 


20 000 € rahastatud 150 000 - 200 000 € eesmärgist

Minimaalne investeering investori kohta 1000 €

Investoreid 1 / 180

Juhtiv-investor: Ivo Kappet

Pakkumisel 7,5 - 10 % ettevõttest

Kampaania lõpuni on jäänud veel 30 päeva*

* pakkumine lõpeb 30.11.2020

 


 

 

Lühitutvustus

 

Aufort on pea 7-aastase kogemusega investeerimiskulla ja -hõbeda müügiga tegelev Eesti ettevõte, mis alustas oma tegevusega 1. jaanuaril 2014. aastal. Eesmärgiga globaalsel tasandil laieneda, arendab Aufort kõige läbipaistvamat ja lihtsamini kasutatavat digitaalse kulla platvormi, mis annab kullale mitmeid lisa kasutusvõimalusi. Auforti visioon on kasvada uue ajastu kulla pangaks.


 

Probleem ja lahendus

 

Füüsilise investeerimiskulla ostmine ja omamine võib olla kallis ja tülikas. Kuldplaate ja -münte ostes tuleb lisaks maailmaturu hinnale ja teenustasule maksta ka tootmise ja transpordi eest. Kulla tootmine ja transportimine on ka keskkonda saastav tegevus. Füüsilist investeerimiskulda on vaja hoiustada, millega võivad kaasneda nii lisakulud kui ka turvalisusega seotud riskid. Kullal puudub laialdasem kasutusotstarve: see ei tooda passiivset tulu nii nagu seda teevad näiteks dividendi aktsiad või üürikinnisvara, keeruline on võtta laenu kulla tagatisel ning lisaks puudub võimalus kasutada kulda rahana näiteks poes maksmisel.

 

 

Lahenduseks on digitaalne kuld, mis on 100% tagatud / seotud füüsilise investeerimiskullaga. Aufort arendab kõige läbipaistvamat ja lihtsamini kasutatavat platvormi, mis pakub terviklikku ja lihtsasti kasutatavat lahendust kõikidele ülalnimetatud probleemidele.


Auforti lahendus annab kullale mitmed olulised kasutusvõimalused: kulla ost, müük ja väljavõtmine, kulla ülekanded, kulla laenud ja hoiused ning kulla maksed. Investeerimiskulda on võimalik osta ja müüa nii digitaalsel, kui ka füüsilisel kujul. Digitaalsel kujul ostetud kulda saab välja võtta füüsiliste plaatidena juba alates 1-grammist. Digitaalses vormis kulda on võimalik plokiahela vahendusel saata soodsalt üle maailma vaid loetud minutitega. Lisaks on võimalik võtta laenu kulla tagatisel ning kulda hoiustada, et teenida intressi lisaks kapitalikasvule. Viimase etapina planeerib Aufort hakata pakkuma ka deebetkaarti, mis annab võimaluse kasutada kulda poes maksevahendina.

 

Iga Auforti poolt müüdud gramm digitaalset kulda hoiustatakse füüsiliselt maailma erinevates LBMA poolt sertifitseeritud tootjate varahoidlates. LBMA ehk London Bullion Market Association on investeerimiskulla maailmas kõige olulisem ja tunnustatum organisatsioon, mille peamiseks ülesandeks on kvaliteedi- ja turvalisusnõuete kehtestamine ning järelevalve - soovi korral saab LBMA kohta täpsemalt lugeda SIIT

Aufort tagab koostöös kulla rafineerijatega klientide kulla kaitse kõikide riskide vastu (va force majeure), lisaks kindlustab Aufort pakutava teenuse maandamaks lisariske. Kulla hoiustamistasu on 0,005% päevas maailmaturu hinnast ning selle kulu kannab Aufort - kliendi jaoks on hoiustamine tasuta. Varahoidlaid auditeeritakse kolmandate rahvusvaheliselt tunnustatud audiitorite poolt, tulemused avaldatakse kvartaalselt Auforti veebilehel. Tehnoloogiliselt eksisteerib digitaalne kuld Ethereumi plokiahelas, mis tagab lisa turvalisuse ja läbipaistvuse. Kliendil on igal ajahetkel võimalik kontrollida, kui palju digitaalset kulda on käibele lastud. Kui seda võrrelda auditi tulemustega, saab kontrollida, et kõik käibel olev kuld on ka füüsiliselt olemas. Auforti jaoks on usaldusäärsus kõige tähtsam aspekt.

 

 Vaata Auforti uue digitaalse tootelahenduse (kulla ost-müük-väljavõtmine ja ülekanded) kohta lühikest selgitavat tootevideot:

 



Toote / teenuse kirjeldus

 

Aufort kombineerib füüsilise investeerimiskulla plokiahela tehnoloogia ja e-poe platvormiga. Tulemuseks on turvaline, läbipaistev ja lihtsasti kasutatav nö ühe-kliki-lahendus (one-click-solution), mille kasutamiseks peaks hakkama saama isegi vanaema. Aufort on teadaolevalt esimene ettevõte maailmas, kes pakub digitaalset kulda läbi e-poe lahenduse - tutvu lähemalt SIIN.

 

E-kullaga on võimalik tehinguid teha mugavalt ja lihtsalt:

 

 

Ärimudel

 

Aufort on online platvorm, mis pakub ärilt-kliendile ehk B2C (business to customer), ärilt-ärile ehk B2B (business to business) ja ärilt-ärile-kliendile ehk B2B2C (business to business to customer) lahendusi. Klientidel on võimalik Auforti tooteid ja teenust kasutada otse Auforti lehel (B2C). Välja on töötatud ka partnerlusprogramm (affiliate program), mille raames planeeritakse koostööd tegema hakata mitmete suuremate online ettevõtetega, läbi mille suunduvad kliendid Auforti platvormile tehingut tegema. Partnerlusprogrammi kohta saab lähemalt lugeda SIIT. Lisaks planeerib Aufort hakata koostööd tegema ka erinevate krüptoraha kauplemise platvormidega (nt Coinbase, Kraken, Binance), läbi mille jõutakse veelgi suurema hulga edasijõudnud klientideni.

 

Peamine sissetulekuallikas on teenustasu e-kulla ostu-müügi tehingutelt, lisa sissetulekuallikateks on intressid kullaga tagatud laenudelt ja teenustasu kulla maksetelt.

 

 

 

Ajastus

 

Nõudlus kulla järele suureneb jõudsalt. Võrreldes käesoleva aasta esimest kvartalit eelmise aasta esimese kvartaliga, on nõudlus kulla järele kasvanud 300,5-tonnilt 539,6-tonnile ehk 79,56%. Nõudlus digitaalses vormis kulla järele on samal perioodil kasvanud lausa 594% ehk 42,9-tonnilt 298-tonnile. Huvi korral saab lähemalt lugeda SIIT.

Deutsche Bank Research andis 2019. aasta lõpus välja huvitava aruande järgneva kümnendi kohta (Konzept, Imagine 2030), kus kirjutati järgmiselt:

 

"...if current trends continue, there could be 200 million blockchain wallet users in 2030."

"...demand for alternative currencies, from gold to crypto, could soar."

 

Viimasel ajal valitseb maailmamajanduses eksisteeriv suur ebakindlus tuleviku suhtes. Riigid on käesoleval aastal juurde trükkinud ja käibele lasknud rohkem valuutat, kui seda on tehtud eelnevalt kümnete aastate jooksul kokku. Lisaks soosib olukorda ka hiljuti puhkenud ülemaailmne COVID-19 viirusepuhang. Ajalooliselt on ebakindlad ajad toonud inimesed ikka ja jälle tagasi kulla juurde, mis on olnud juba aastasadu turvaliseks finantsinstrumendiks.

 

 

Turud

 

Globaalne kulla turumaht on ca 10 triljonit eurot, millest investeerimiskulla osa on ca 5,7 triljonit. Aufort plaanib järgneva aasta jooksul laieneda nii Euroopas (Saksamaa) kui ka Aafrikasse (Lõuna-Aafrika vabariik, Ghana, Nigeeria). Saksamaa on Euroopa kõige suurema kullaturuga riik. Aafrikas on palju inimesi, kellel puudub pangakonto, kuid kellel on nutitelefon, seega on digitaalraha nende jaoks oluline ja kasulik. Paljudes Aafrika riikides on kõrge inflatsioonitase, mille vastu otsivad paljud inimesed kaitset. Lisaks on Aafrika ka väga kullameelne kontinent, sest seal kaevandatakse suur osa maailma kullast. 


Konkurents


Täna on maailmas mitu digitaalse kulla teenusepakkujat, kuid mitte keegi neist lahenda enamikke ülaltoodud probleeme terviklikult ja läbipaistvalt. Kaks kõige suuremat plokiahela tehnoloogiat kasutavat digitaalse kulla teenusepakkujat on Tether Gold ja PAX Gold. Vähem kui aastase tegutsemisajaga on nende tänane turuosa juba ca 150 miljonit eurot. Võrreldes konkurentidega on Auforti toode/teenus mitmeti parem:

 

  Tether Gold PAX Gold Aufort
Konto registreerimine Keeruline ja ajakulukas Keeruline ja ajakulukas Kiire ja lihtne
Ostmine Läbi deposiidi Läbi deposiidi Läbi e-poe
Laen kulla tagatisel ja hoiused Ei Ei Jah
Min teenustasu ca 200 € ca 30 € al 2 €
Füüsilise toote väljavõtmine al 13,37 kg al 13,37 kg al 1 g
Peamine turg USA USA Euroopa ja Aafrika




Senised saavutused

 
  • Pea 7-aastane kogemus füüsilise investeerimiskulla ja -hõbeda müügis Eestis
  • Kokku müüdud enam kui 109 000 grammi kulda ja hõbedat
  • 1000+ klienti
  • Kolmekordne kasv: 2019 käive ca 108 000 €, 2020 käive jaanuar-september ca 344 000 €
  • Litsentsid / tegevusload: väärismetallide ja -kivide kokkuost ning hulgimüük (FVV000117) ja virtuaalvääringu teenus (FVT000038)
  • Otseleping LBMA-sertifitseeritud kullatöötlemise ettevõttega IGR
  • Tehnopol startup inkubaator programm (kiirendi) alates september 2020

 

 

Tiim

 

Bert-Ken Raudberg, asutaja ja CEO, bert@aufort.gold, LinkedIn

Erik Karu, asutaja ja COO, erik@aufort.gold, LinkedIn

Jano Järvelaid, CPO, jano@aufort.gold, LinkedIn

Julia Mozberg, CTO, julia@aufort.gold, LinkedIn

Gert Laasme, CMO, gert@aufort.gold, LinkedIn

Nõuandjad:

Ivo Remmelg, EstBAN president, ingelinvestor, LinkedIn

Ivar Siimar, EstBAN asutaja, ingelinvestor, LinkedIn

Thomas Padovani, ettevõtja (Prantsusmaa), LinkedIn

Hardik Khatri, ettevõtja (India), LinkedIn

Erik Simons, ettevõtja (USA), LinkedIn

 

Rahakasutus ja ajakava

 

Esimese rahastusvooru eesmärk on kaasata 150 000 - 200 0000 eurot, millest jagub 10-12 kuu ärioperatsiooniks. Selle eelarvega saab tootega turule tulla, lisaks jääb ka väikene turunduseelarve. 150 000 euro puhul on planeeritud investeeringu kasutus järgmine:

 

1) Platvormi ja tootearendus: 53%

2) Tööjõukulud: 33%

3) Müük ja turundus: 14%

 
 

2020. aasta prognoositav käive 450 000 eurot

2021. aasta prognoositav käive 9,6 miljonit eurot

2022. aasta prognoositav käive 49,5 miljonit eurot




Eesmärgid, kasum ja exit

 

Auforti visioon on kasvada uue generatsiooni kulla pangaks. Selle ambitsioonika plaani elluviimiseks on vaja teha mitu rahastusvooru, et toodet arendada ja aktiivselt välisturgudel laieneda. Käesolev rahastusvoor on esimene ja üks ettevalmistavatest sammudest järgmiste voorude jaoks. Iga järgmine rahastusvoor tõstab ettevõtte väärtust olulisel määral. Sellest tulenevalt ei planeeri Aufort järgneva kahe aasta jooksul kasumit jaotada - kogu tulu reinvesteeritakse aktiivsesse laienemisesse ja kasvu, millega kasvatatakse ettevõtte väärtust. Aufort planeerib 2022. aastal võimaldada osakutega avalikku kauplemist mõnel usaldusväärsel platvormil, näiteks Funderbeam. See annab soovi korral võimaluse esimeses voorus osalevatel investoritel müüa oma osakud ehk teha exit.

Teise rahastusvooru järgselt on ettevõtte hinnanguline väärtus ca 4 miljonit eurot, kolmanda rahastusvooru järgselt ca 15 miljonit eurot. Näide: kui kõik läheb plaanipäraselt, siis 1000 euro investeerimisel on eeldatav investeeringu väärtus pärast teist rahastusvooru 2000 eurot ja pärast kolmandat 7500 eurot. Palume siinkohal kindlasti tutvuda ka allpool oleva riskihoiatusega.

 

 

Riskid ja nende maandamine

 

Regulatsioonidest ja seadusest tulenev risk: Aufort, juriidilise nimega SMI Group OÜ, on Eestis registreeritud ja Eesti kapitalil põhinev ettevõte, mis allub kohalikule ja Euroopas kehtivale seadusandlusele. 2020. aasta märtsikuus võeti vastu uus EU virtuaalvääringu teenuse seaduse direktiiv, mis muutis selle oluliselt konkreetsemaks ning teenusepakkuja jaoks selgemaks ja konkreetsemaks. Auforti juhatuse liikmed on kursis kehtiva seadusandlusega ning vastutavad seaduse korrektse täitmise eest. Laienedes uutele turgudele väljaspool Euroopa Liitu, kus tekib vajadus või kohustus registreerida kohalik ettevõte, võib sealne seadusandlus ja regulatsioonid piirata mõne planeeritava toote/teenuse pakkumist. Sellest tulenevalt tuleb kohalik seadusandlus põhjalikult selgeks teha ning vajadusel leida võimalused toote/teenuse pakkumiseks sobivas vormis.

Kulla maailmaturu hinnast tingitud hinnakõikumiste risk: füüsilist investeerimiskulda müües tuleb pidevalt laos hoida teatud kogus kulda. Kuna kulla maailmaturu hind muutub pidevalt ning kui see peaks langema, võib Aufort kanda mõningate tehingute puhul kahjumit. Selle riski maandamiseks planeerib Aufort hakata välisriikides koostööd tegema suuremate kohalike väärismetalli ettevõtetega, läbi kelle väljastatase klientidele füüsilisi tooteid (sh digitaalse toote füüsiliseks vahetamine). Sel viisil ei pea Aufort ise füüsilisi tooteid oma laos hoidma ning tegelema toodete komplekteerimise, transpordi jms. Digitaalse toote puhul fikseerib Aufort kula hinda tootjaga mitu korda päevas, mis minimeerib samuti hinna kõikumisest tingitud riskid.

Konkurentide risk: konkurendid arendavad sarnase funktsionaalsusega lahendust, mis võib ohustada Auforti kasvu ja edu. Auforti eesmärk on olla kõige paindlikum, läbipaistvam ning innovaatilisem ettevõte, mis võimaldab toodet kasutada maksimaalselt paljudel inimestel (nii tavakodanikel kui ka investoritel) ning erinevates piirkondades (nii vaesemad kui ka jõukamad) üle maailma. Selline lähenemine teeb teistel ettevõtetel konkureerimise keerulisemaks, kuna tavaliselt fokusseeritakse vaid ühele kliendisegmendile.

IT ja tehnoloogiline risk: digitaalse investeerimiskulla toote arendamisel kasutatakse maailmas hetkel teadaolevalt kõige uuemat, turvalisemat ja kiiremat veebiarendusplatvormi, mida majutatakse maailma ühe kõige turvalisema pilvemajutusteenuse pakkuja juures. Infosüsteemi tarkvara uuendatakse korrapäraselt, varundatakse süstemaatiliselt ja monitooritakse järjepidevalt. Läbipaistvuse eesmärgil kasutatakse andmebaasina Ethereum plokiahelat (ERC20), mis on maailmas hetkel kõige laialdasemalt levinud ja kõige kiiremini arenev plokiahel.

Tarnijatega seotud risk: Aufortil on koostööleping LBMA sertifikaati omava kullarafineerijaga IGR. Et mitte olla sõltuvuses vaid ühest partnerist, tehakse koostööd veel paari suurema Euroopa väärismetalli hulgimüüjaga. Kuna digitaalset kulda hoiustatakse tarnijate juures, siis eksisteerib risk, et tarnijaga juhtub midagi ning kulda pole võimalik kätte saada - seda riski maandatakse kahte moodi: mitu tarnijat ja kindlustus.

Elektri kadumise risk: tõenäosus, et elekter kaob jäädavalt või pikemaks ajaks kogu maailmast ära, on väga väike. Juhul kui peaks tekkima lühemaid piirkondlikke elektrikatkestusi, on oluline kasutada tehnoloogiaid, mis ei ole seotud vaid ühe kindla asukohaga (nt Eesti) või seadmega. Sellepärast kasutabki Aufort detsentraliseeritud plokiahela tehnoloogiat, mis asub erinevates piirkondades paiknevates seadmetes (sünkroniseeritult) üle maailma.

 

 

Lisaväärtus investoritele


Esimeses rahastusvoorus osalevad investorid saavad võimaluse osta Auforti tooteid soodushindadega. Soodustus koosneb kahest osast: teenustasult -30% + 1 € lisasoodustust iga plaadi või mündi kohta.


Oluliseks lisaväärtuseks on ka see, et teise planeeritava rahastusvooru puhul (pakkumisel kuni 15% ettevõttest) ei vähene esimese vooru investorite osalus proportsionaalselt. Ettevõttel on investeeringute kaasamiseks eraldatud osa (enne esimest vooru 27,5%, millest 2% kuulub optsioonilepingu alusel Tehnopolile), mille eesmärk on kaasata esimese ja teise vooru investorid.
 


Investeerimise tingimused

 

Esimese rahastusvooru eesmärk on kaasata minimaalselt 150 000 eurot, mille eest on pakkumisel 7,5% ettevõttest. Antud investeeringuga saab tootega turule tulla ning teha mitmeid turundustegevusi. Maksimaalne esimese vooru investeeringu suurus on 200 000 €, mille eest on pakkumisel 10% ettevõttest. Suurema investeeringu puhul jääb rohkem vahendeid müügi- ja turundustegevusteks.

Investeering tehakse läbi SPV (single/special purpose vehicle), mis omandab osaluse Aufortis (SMI Group OÜ). SPV puhul on tegemist konkreetseks tegevuseks loodud spetsiaalse juriidilise kehaga - ettevõte, mis koondab ühisrahastuse investeeringuid. Kui muidu saaks investor (nii füüsiline kui juriidiline isik) oma raha vastu ettevõtte osanikuks, siis nüüd saab ta oma investeeringu vastu otseosaluse asemel hoopis osaluse selleks puhuks loodud SPV-st, mille ainsateks tegutsemiseesmärkideks on omandada omakorda osalus investeeringut tõstvas ettevõttes ning tulevikus seda osa edukalt hallata. Ühtegi muud äritegevust ega eesmärki loodaval SPV-l ei ole. Investori (laenaja) ja SPV (laenu saaja) vahel sõlmistakse laenuleping, mille alusel kantakse investeering SPV kontole.

Investeering investori kohta on 1000 - 25 000 eurot, mis tähendab, et esimeses voorus osalevate investorite arv jääb vahemikku 8-200. Investeerida on võimalik kuni 30.11.2020 või kui 200 000 eurot saab täis. Investeeringuid arvestatakse esitatud avalduste, allkirjastatud lepingute ja maksete laekumise alusel SPV kontole.

Käesolev rahastusvoor on kinnine ning mõeldud vaid väiksele grupile (siseringi) inimestele. Esimeses voorus saavad osaleda vaid tänased Auforti osanike ja investorite pereliikmed ja sõbrad ning Auforti kliendid ja partnerid (seisuga kuni 30.10.2020).

Esimese rahastusvoori lead ehk juhtiv-investoriks on Ivo Kappet. Ivo on ettevõtja, Eesti Tantsuspordi Liidu juhatuse liige ning Auforti pikaaegne klient ja koostööpartner. Ivo on käesoleva vooru esimene investor, kes investeeris Auforti 25 000 eurot.

Investeerimiseks loodud SPV on "Aufort SPV OÜ", registrikood ..., aadress Viru väljak 2, Tallinn 10111, mille juhatuse liikmed on Auforti esindaja Bert-Ken Raudberg ja investorite esindaja Ivo Kappet. Investeerimiseks palume saata avaldus SIIN, misjärel saadame investorile lepingu, mille alusel kantakse investeeritav summa Aufort SPV OÜ kontole.

Lisaküsimuste korral palume kirjutada investor@aufort.gold.






Kui tunned, et soovid Auforti eduloost osa saada, aga soovid veel mõelda, saada lisainfot või kohtuda ettevõtte asutajate ja tiimiga, siis registreeri end tutvustavale üritusele, mis toimub juba 11. novembril kell 18:00-20:00 X kohas. 

 
 
 

 

Ettevõtte nimi: SMI Group OÜ
Registrikood: 12517949
KMKR: EE101657307
Aadress: Viru väljak 2, Tallinn 10111, Eesti
Telefoni nr: +37256902890
E-mail: info@aufort.gold

 

 

Riskihoiatus 

 

Riskihoiatuse eesmärk on juhtida tähelepanu investeerimisega kaasnevatele võimalikele riskidele. Alustaval investoril soovitame küsida nõu investeerimisnõustajalt või asjatundlikult spetsialistilt. 

Investeerimisega seotud riske on soovituslik maandada investeerides vaid osa oma vabadest vahenditest ning tasakaalustades seda ohutumate ja likviidsemate investeeringutega.

Likviidsus tähendab seda, kui hõlpsalt on võimalik ettevõtte osasid pärast ostmist maha müüa. Alustava või aktiivses kasvujärgus oleva ettevõtte osasid ei pruugi olla lihtne müüa. Lisaks ei ole teada, kas ja millal noteeritakse ettevõtte osad mõnel reguleeritud turul (esmas- või järelturul), nagu näiteks Funderbeam'is või Tallinna Börsil. Noteerimata osaühingusse investeerimisega (ehk kapitaliinvesteeringuga) ei ole võimalik teenida investeeringult regulaarset tulu (dividende).

Dividendid on maksed, mida ettevõte teeb oma osanikele ettevõtte kasumi jaotamisel. Ettevõtetel ei ole kohustust maksta oma osanikele dividende, kuna see otsustatakse osanike koosolekul ja selliste otsuste vastuvõtmiseks on nõutav osanike häälteenamus. Idufirmad või noored ettevõtted maksavad harva algusaastatel oma investoritele dividende, kuna suurem osa kapitalist reinvesteeritakse laienemisesse.

Kampaania raames avaldatud materjalid ei pruugi olla kõikehõlmavad ning need ei pruugi kajastada kõiki ettevõtte tegevusega seotud riske. Soovi korral on võimalik tutvuda ka veel põhjalikumalt ettevõtte dokumentidega enne investeeringu tegemist.

Suur osa idufirmadest või väikeettevõtetest ei ole edukad või ei arene nii nagu kavandatud ja seetõttu võib nendesse ettevõtetesse investeerimisega kaasneda märkimisväärseid riske. Tuleb arvestada võimalusega kaotada osa või äärmisel juhul sootuks kogu investeering. Hea tava on investeerida ainult selline summa, mida ollakse valmis kaotama.

 

Aufort tegutseb vaid heas usus ning teeb endast kõikoleneva, et planeeritud tegevused ja eesmärgid ellu viia.